En un contexto de creciente interés global por los activos digitales y una mayor participación de inversionistas institucionales en Bitcoin, Protección anunció el lanzamiento de dos nuevas alternativas de inversión a través de productos gestionados por BlackRock ampliando de esta manera su plataforma con opciones orientadas a diferentes perfiles de riesgo.
Bitcoin ha pasado, en los últimos años, de ser una curiosidad tecnológica para convertirse en un activo de interés global, seguido por inversionistas institucionales, fondos de inversión y clientes individuales que buscan nuevas formas de diversificar sus portafolios.
“En Protección buscamos ampliar las alternativas disponibles para que nuestros clientes construyan portafolios diversificados, de acuerdo con su perfil de riesgo, sus objetivos financieros y su horizonte de inversión. Estas nuevas opciones permiten acceder al comportamiento de Bitcoin dentro de un marco de gestión de riesgos y acompañamiento. Nuestro propósito es que los clientes cuenten con información clara, especialmente cuando se trata de activos con altos niveles de volatilidad”, afirmó Juan David Correa, presidente de Protección
Con este lanzamiento, Protección incorpora la Solución Estructurada Bitcoin con capital protegido, diseñada para responder a una necesidad creciente entre inversionistas que buscan acceder a oportunidades de valorización en activos alternativos como Bitcoin sin comprometer la preservación de su patrimonio.
Esta alternativa contempla la protección del 100% del capital inicial al vencimiento, bajo condiciones previamente establecidas, y permite la participación en el comportamiento del activo dentro de un esquema estructurado que equilibra potencial de retorno y control del riesgo. Para ello, combina dos componentes clave: un instrumento de renta fija orientado a preservar el capital invertido al vencimiento, y la exposición al comportamiento de Bitcoin a través de un instrumento financiero derivado vinculado al desempeño del iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT), gestionado por BlackRock.
Esta propuesta está diseñada para ofrecer una forma más equilibrada de acceder al potencial de valorización del Bitcoin, especialmente para aquellos inversionistas interesados en explorar este tipo de activo con un mayor nivel de respaldo y tranquilidad sobre su inversión inicial.
La inversión tendrá un monto mínimo estimado de $5.000.000 COP y un horizonte aproximado de tres años. De acuerdo con la información del producto, el retorno potencial podrá llegar hasta 30%, sujeto al desempeño del activo subyacente y a las condiciones de la estructura, con la posibilidad de verse impactado positivamente por un factor multiplicador cuando Bitcoin presente un comportamiento favorable.
Adicionalmente, la compañía incorpora el Portafolio Protección Activos Alternativos Bitcoin con inversión abierta, orientado a inversionistas con mayor tolerancia al riesgo. Esta alternativa permite acceder al comportamiento de Bitcoin a través de instrumentos financieros como ETF administrados también por BlackRock, facilitando la exposición a este tipo de activos sin necesidad de comprar criptomonedas directamente ni gestionar billeteras digitales o plataformas especializadas.
El portafolio permitirá entradas y salidas, contará con un monto mínimo de inversión desde $500.000 COP y estará dirigido a clientes que aceptan la posibilidad de fluctuaciones en su inversión, incluyendo eventuales pérdidas, como consecuencia de la volatilidad propia de este tipo de activos.
“El crecimiento del interés por Bitcoin a nivel global ha impulsado el desarrollo de vehículos de inversión que buscan ofrecer un acceso más simple y transparente a este tipo de activos a través de instrumentos financieros. La disponibilidad de estas soluciones refleja una mayor evolución del mercado y una demanda creciente por alternativas de inversión diversificadas”, señaló Diego Mora, Country Manager de BlackRock para Colombia, Perú y Centroamérica.
De esta manera, estas inversiones permiten a los clientes explorar la exposición a activos digitales sin necesidad de comprar directamente Bitcoin ni asumir la gestión de billeteras digitales, claves privadas o plataformas especializadas. Las inversiones se integran dentro de un vehículo que, en el caso de pensiones voluntarias, puede contar con beneficios tributarios conforme a la normativa aplicable, y bajo procesos de monitoreo.
“Bitcoin es un activo de alta volatilidad, por eso, estas alternativas estarán sujetas al perfil del cliente, su tolerancia al riesgo, su horizonte de inversión y sus necesidades de liquidez. En Protección entendemos estas opciones como alternativas complementarias dentro de una estrategia de inversión diversificada y de largo plazo, y no como el componente principal del portafolio”, señaló Felipe Herrera, CIO de Protección.
Desde la perspectiva de Protección, Bitcoin puede cumplir un rol como activo alternativo dentro de portafolios diversificados, al aportar una exposición diferenciada frente a activos tradicionales. Estas estructuras buscan ofrecer una forma más organizada de acceder a este tipo de activos dentro de una estrategia de inversión de largo plazo.
