La Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) avanza en un proceso de modernización tecnológica para ampliar su capacidad de procesamiento y análisis de información financiera, comercial y patrimonial, con el propósito de fortalecer la detección de posibles operaciones de lavado de activos y mejorar la oportunidad de sus productos de inteligencia.
Así lo anunció la directora general de la entidad, Martha Luz Reyes Ferro, durante la conmemoración del Día Nacional de la Prevención del Lavado de Activos, liderada por la Oficina de la ONU contra la Droga y el Delito (UNODC) que reunió a autoridades, organismos de supervisión, sectores económicos y expertos nacionales e internacionales para reforzar los mecanismos de prevención frente a las nuevas modalidades utilizadas por las organizaciones criminales.
La actualización tecnológica permitirá fortalecer el análisis de registros de transacciones en efectivo, declaraciones de cambio, operaciones de comercio exterior, registros notariales y contratación estatal. Con ello, la UIAF busca optimizar el procesamiento y la verificación de información para identificar patrones financieros que puedan estar relacionados con actividades ilícitas.
Información de calidad para enfrentar el lavado de activos
Uno de los principales llamados de la directora estuvo dirigido a los sujetos obligados a reportar operaciones sospechosas. Reyes Ferro insistió en que la efectividad de la inteligencia financiera depende, en buena medida, de la calidad de la información recibida.
Uno de los principales llamados de la directora estuvo dirigido a los sujetos obligados a reportar operaciones sospechosas. Reyes Ferro insistió en que la efectividad de la inteligencia financiera depende, en buena medida, de la calidad de la información recibida.
“Necesitamos Reportes de Operaciones Sospechosas con mayor calidad, que detallen los patrones de inconsistencia patrimonial y el rastro real del beneficio económico final”, afirmó.
La funcionaria reconoció los avances de los sistemas de prevención adoptados por el sector financiero y empresarial, así como el trabajo de los oficiales de cumplimiento. Sin embargo, advirtió que las organizaciones criminales utilizan mecanismos cada vez más sofisticados para ocultar el origen y destino de sus recursos.
Entre los principales riesgos señaló el uso de activos virtuales y finanzas descentralizadas, las operaciones de comercio exterior que pueden encubrir movimientos de dinero ilícito y las estructuras societarias que dificultan la identificación de los beneficiarios finales.
En este contexto, destacó la importancia de fortalecer la coordinación entre las autoridades y los sectores reportantes, así como avanzar en la preparación del país para la quinta ronda de evaluaciones mutuas del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), que examinará el cumplimiento y la efectividad de las medidas contra el lavado de activos y otros riesgos relacionados.
Cooperación internacional y seguimiento de recursos ilícitos
En este contexto, destacó la importancia de fortalecer la coordinación entre las autoridades y los sectores reportantes, así como avanzar en la preparación del país para la quinta ronda de evaluaciones mutuas del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), que examinará el cumplimiento y la efectividad de las medidas contra el lavado de activos y otros riesgos relacionados.
Este mecanismo facilita la cooperación internacional y el intercambio protegido de información para identificar posibles movimientos transfronterizos de recursos asociados con actividades ilícitas.
Reyes Ferro reiteró que la inteligencia financiera es fundamental para identificar las estructuras económicas vinculadas con el narcotráfico, la corrupción y el crimen organizado, y aportar información que oriente las investigaciones de las autoridades competentes.
Finalmente, la directora hizo un llamado a fortalecer el trabajo conjunto entre el Estado y el sector privado para impedir que los recursos de origen ilícito se incorporen a la economía legal.
“Seguiremos trabajando con rigor técnico, objetividad científica, reserva legal inquebrantable y determinación”, concluyó.
